“不看征信就能貸款!”2023年9月，就是這條短視頻廣告，讓刷到它的鄧某以為抓到了“救命的稻草”。殊不知，他已不知不覺掉入犯罪分子設下的陷阱。
鄧某是一家公司的法人代表，公司資金鏈斷裂瀕臨破產，其本人已被列為失信被執(zhí)行人，無法辦理銀行貸款。正在鄧某一籌莫展時，無意中刷到上述廣告，鄧某心動了。然而，與短視頻廣告上的聯系人互加好友后，鄧某才發(fā)現事情并沒有這么簡單。
對方要求他提供公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶資料、個人身份證照片等信息，并告知他“你的對公賬戶近期沒什么流水，貸款審批很可能失敗”“流水多的話銀行那邊貸款審批成功率就會比較高”“50萬額度太少了，去銀行提高轉賬額度,最低要200萬”“可以再辦一張公司的一般賬戶，最近某銀行的指標比較多，貸款比較好下來”……于是，鄧某一步步根據對方的指示，提高對公賬戶額度、新辦對公賬戶、郵寄U盾，并把賬號密碼提供給對方。
第二天,鄧某就接到銀行電話，詢問他對公賬戶資金流水異常的原因。根據銀行提供的賬戶資金異常線索，公安機關迅速立案偵查，查明幫助鄧某“刷流水”的是一個詐騙團伙（另案處理）。僅用半天時間，該團伙就使用鄧某賬戶流轉資金五百多萬元。很快，警方將鄧某抓獲歸案。
“我跟她說我有4個孩子，希望她不要拿我的銀行卡做什么違法犯罪的事，別把我拖下水?！睋嚹郴叵?，事發(fā)前，其實他對對方產生過懷疑，但是聽到對方打包票的語氣，他選擇了放手一搏。
近日，福建省南靖縣檢察院以幫助信息網絡犯罪活動罪向法院提起公訴。鄧某明知會被他人用于違法犯罪活動的情況下，仍將自己名下對公賬戶提供給他人用于資金支付結算，情節(jié)嚴重，被判處有期徒刑一年，并處罰金。
文章出處：北京反洗錢研究